网络借贷信息中介机构备案登记申请流程图-智慧财神金融 流程图网络借贷信息中介机构备案登记申请流程图备案登记需提交以下文件材料（一）网络借贷信息中介机构基本信息，包括名称、成立时间、注册地址、实际经营地址、注册资本、实缴资本、组织形式、经营范围、法定代表人、官方网站网址及相关APP名称、服务器地址及物理存放地址、服务器管理方等；（二）股东或出资人名册及其出资额、股权结构，企业股东及个人股东最近1个月内的信用报告，个人股东需提供公安机关出具的无犯罪记录证明；（三）经营发展战略和规划；（四）主要业务

网络借贷信息中介机构备案登记申请流程图-智慧财神金融

流程图
网络借贷信息中介机构备案登记申请流程图

备案登记需提交以下文件材料
（一）网络借贷信息中介机构基本信息，包括名称、成立时间、注册地址、实际经营地址、注册资本、实缴资本、组织形式、经营范围、法定代表人、官方网站网址及相关APP名称、服务器地址及物理存放地址、服务器管理方等；
（二）股东或出资人名册及其出资额、股权结构，企业股东及个人股东最近1个月内的信用报告，个人股东需提供公安机关出具的无犯罪记录证明；
（三）经营发展战略和规划；
（四）主要业务模式说明；
（五）合规经营承诺书；
（六）企业法人营业执照正副本复印件；
（七）公司章程及内部控制、风险管理、网络信息安全保障、客户保护、财务管理等相关制度；
（八）信息网络安全等级保护备案证明；
（九）法定代表人、董事、监事，以及总经理、副总经理等高级管理人员，财务、风控、信息技术、法律合规等主要部门负责人基本信息资料和最近1个月内的个人信用报告、公安机关出具的无犯罪记录证明；
（十）营业场所证明材料，包括营业场所产权证明、租赁合同等，实际经营地址和注册地址应当一致；
（十一）分支机构名册及其所在地；
（十二）由律师事务所出具的备案登记法律意见书，包括对备案文件材料真实性、工商登记情况、股权结构、实际控制人、运营基本设施和条件、公司章程及相关管理制度、业务模式合法合规情况等逐项发表结论性意见；
（十三）与第三方电子数据存证平台签订的委托合同存证的协议复印件；
（十四）监管部门要求提交的其他文件、资料。以书面形式提交合规经营承诺书
（一）在经营期间严格遵守《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及《浙江省网络借贷信息中介机构业务活动管理实施办法（试行）》等有关规定，依法合规经营；
（二）依法依规配合省金融办及各设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监督管理机构的派出机构的监管工作；
（三）确保及时向省金融办及各设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监督管理机构的派出机构报送客观、真实、准确、完整的相关数据、资料；
（四）按监管部门要求接入有关监管信息系统，如实报送相关数据；授权合作的资金存管银行、电子数据存证平台等向监管部门如实报送相关数据；
（五）建立重大突发事件发现、报告和处置制度，我靠被潜了制定应急预案，确保及时有效应对重大突发事件；
（六）设置独立的投诉受理部门，及时受理、答复客户投诉和举报，解决客户矛盾纠纷。网络借贷信息中介机构信息披露
网络借贷信息中介机构应当建立健全信息披露制度，在其官方网站上建立业务活动经营管理信息披露专栏，严格按照监管部门的规定开展信息披露。
网络借贷信息中介机构应当及时将信息披露公告文稿和相关备查文件，通过工商登记注册地县（市、区）人民政府金融管理部门报送设区的市人民政府金融管理部门，并置备于机构住所供社会公众查阅。
时限
内容
5个工作日内
网络借贷信息中介机构备案登记事项发生变更的，应当自变更之日起5个工作日内，通过工商登记注册地县（市、区）人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门报告并进行备案信息变更。备案变更后应当按照通信主管部门的相关规定办理增值电信业务经营许可证相应的变更。各设区的市人民政府金融管理部门应当及时将备案信息变更情况在官方网站或指定媒体上公示，并报送省金融办。
网络借贷信息中介机构名称、住所地、组织形式、注册资本、高级管理人员、资金存管银行等基本信息发生变更的，以及出现合并、重组、股权重大变更、增值电信业务经营许可变更等情况的，应当在变更之日起5个工作日内，通过工商登记注册地县（市、区）人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门申请备案变更。
各设区的市人民政府金融管理部门应当在15个工作日内完成变更信息的工商登记注册核实及在官方网站或指定媒体上公示，并在完成备案变更后5个工作日内将变更情况报送省金融办。
网络借贷信息中介机构在完成备案登记后，应当根据《暂行办法》等有关规定，持工商登记注册地设区的市人民政府金融管理部门出具的备案登记证明文件，按照通信主管部门的相关规定向浙江省通信管理局申请增值电信业务经营许可，并将许可结果在办理完成之日起5个工作日内，通过工商登记注册地县（市、区）人民政府金融管理部门反馈设区的市人民政府金融管理部门。各设区的市人民政府金融管理部门在收到反馈之日起5个工作日内报送省金融办。
网络借贷信息中介机构在完成备案登记后，应当持工商登记注册地设区的市人民政府金融管理部门出具的备案登记证明文件戴帆，与浙江省辖内符合条件的商业银行（含分支机构）签订资金存管协议，并将资金存管协议的复印件在该协议签订之日起5个工作日内，通过工商登记注册地县（市、区）人民政府金融管理部门反馈设区的市人民政府金融管理部门。各设区的市人民政府金融管理部门在收到反馈之日起5个工作日内报送省金融办。
对于本实施细则发布前已经签订资金存管协议但不符合上述规定的，应于备案登记后1年内完成存管银行更换。
各设区的市人民政府金融管理部门应当将本辖区备案登记的网络借贷信息中介机构设立分支机构情况于备案登记完成后5个工作日内告知分支机构所在地设区的市人民政府金融管理部门。
网络借贷信息中介机构发生下列情形的，应当在5个工作日内，通过工商登记注册地县（市、区）人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门报告：
（一）因违规经营行为被查处或被起诉；
（二）董事、监事、高级管理人员违反境内外相关法律法规行为；
（三）监管部门等要求的其他情形。
各设区的市人民政府金融管理部门应当及时将有关情况报送本级人民政府、省金融办、浙江银监局。
各设区的市人民政府金融管理部门应当及时将备案注销情况在官方网站或指定媒体上公示，并在完成备案注销后5个工作日内将注销情况报送省金融办。
10个工作日内
新设立的网络借贷信息中介机构在依法完成工商登记注册、领取企业法人营业执照后，应当于10个工作日内通过工商登记注册地县（市、区）人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门申请备案登记。
在外省已备案的网络借贷信息中介机构在浙江省内设立分支机构的，应当在完成工商登记手续后10个工作日内，通过工商登记注册地县（市、区）人民政府金融管理部门告知设区的市人民政府金融管理部门，提交分支机构营业执照和总部机构备案登记文件的复印件，并接受监管。
经备案的网络借贷信息中介机构拟终止网络借贷信息中介服务的，应当在终止业务前至少10个工作日，通过工商登记注册地县（市、区）人民政府金融管理部门书面告知设区的市人民政府金融管理部门，同时提供存续借贷业务处置及资金清算完成情况等相关资料，并办理备案注销。
备案注销后应当按照通信主管部门的相关规定注销增值电信业务经营许可证或变更业务覆盖范围。
定期
网络借贷信息中介机构应当定期通过工商登记注册地县（市、区）人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门、国务院银行业监督管理机构的派出机构报送财务会计报表、经营情况统计表和资料等信息。
月度
季度
年度
网络借贷信息中介机构应当每年度聘请会计师事务所进行年度审计和经营合规等重点环节的审计、聘请律师事务所进行合规性审查、聘请信息安全测评认证机构进行测评认证，并在本年度结束后4个月内，通过工商登记注册地县（市、区）人民政府金融管理部门向设区的市人民政府金融管理部门报送年度审计报告、经营合规等重点环节审计报告、合规性审查报告、信息安全测评认证报告。

全文详见：https://p66p.cn/40079.html

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