打开全面服务新格局 【金融篇】深谙贸易金融之道-华夏商道商学院 近年来,中国银行北京市分行认真践行“担当社会责任,做最好的银行”的战略目标,??

打开全面服务新格局 【金融篇】深谙贸易金融之道-华夏商道商学院


近年来,中国银行北京市分行认真践行“担当社会责任,做最好的银行”的战略目标,根植北京地区市场,充分发挥跨境本外币业务的特色和优势,主动把自身经营发展与服务地方经济有机结合,以“四位一体”助推地区服务架构完善和客户体验升级,通过设计系列服务方案满足各类企业的境内外贸易金融服务需求,赢得客户认可,有力推动了本土企业“走出去”,同时,也实现了自身业务规模的稳步提升,贸易金融业务在北京市场处于领先地位。
全面整合优势资源
本外币一体化协同发展
国际结算业务是中国银行的传统优势业务,品牌知名度很高。庞大的海外网络、健全的海内外联动机制、高水平的境内外一体化服务体系和产品推广能力,以及大幅领先同业的人才队伍专业水平和经验积累,使得中行在国际结算领域有着得天独厚的优势。
中行北京分行积极探索交易结算的集中化、一站式服务,优化整合本外币、境内外交易的结算、融资、账户管理、政策运用等服务功能,为境内外企业带来了更为全面系统的一站式金融服务。

近几年,结合内外部经营形势和客户需求变化,中行北京分行对贸易金融板块的资源和业务进一步整合,坚持并发扬“本外币一体化”的经营特色,正确把握并贯彻落实本外币业务监管政策,本外币统筹管理,并基于客户支付、融资、担保等需求,灵活安排本外币产品组合与设计
紧跟北京地区企业“走出去”与“引进来”步伐,为企业吸引外资、兼并重组、并购海外优质资产、境内承包工程等业务提供了专业解决方案,特别是针对“一带一路”、电子信息科技、互联网金融等国家改革关键领域,中行北京分行积极参与到相关龙头企业的资本运作中,实现多个重大项目顺利落地。
据悉,在国家大力推进通信信息技术自主化的大背景下,2016年,中行北京分行为某信息通信领域国有企业对境外公司的反向收购案提供了强有力的支付结算支持。据了解背靠背脸对脸,由于整个并购过程资金交易复杂且时间紧迫,若不能顺利完成,企业会因违约而支付巨额违约金,甚至还将导致我国在信息安全领域的发展进度受到影响。中国银行在了解项目的战略意义及企业的困境后,充分发挥专业优势,帮助企业与监管部门密切磋商协调,逐一落实监管制度要求,并采用本外币一揽子服务方案夙云,及时为企业完成了贷款及支付手续,确保了国家战略项目顺利实现。
全面聚焦贸易与资本业务
深耕跨境交易市场
随着“一带一路”、自贸区建设、人民币国际化等国家战略的实施叮嘱造句,企业“走出去”的内涵也发生了深刻变化,已经逐渐从进出口贸易发展到工程承包、对外直接投资、国际并购整合等多头并举的新阶段。银行融资业务的重点也从贸易项下金融服务为主向贸易和资本项下金融服务兼顾转变。
中行北京分行顺应市场热点变化和企业日益多元化的需求,借助国际贸易结算领域的传统优势,不断创新服务模式。例如,中行北京分行采用“商业银行+投资银行”模式,积极支持优质客户海外并购以及投融资,向企业提供包括财务顾问、整体跨境方案设计,以及如并购贷款、银团贷款、债券发行、境外账户开立、跨境人民币结算、境外购汇撮合、系统全球现金管理等一系列包含前端资金来源支持、中端跨境交易和后端的服务。

致力于为“走出去”以及“引进来”企业提供全球范围内的优质金融服务。今年以来,中国银行北京市分行助力多个跨国集团完成了跨境投融资以及并购业务,帮助企业解决了跨境投融资难题,实现了全球资源整合驸马圈。
此外,随着监管政策不断推新,中国银行深入研究各类跨境最新政策,积极试水各类新兴业务,拓宽业务服务领域。例如,跨境双向人民币资金池、熊猫债、中港基金互认、人民币合格境外机构投资者境内证券投资等多项业务实现北京地区首发。自2014年11月跨境双向人民币资金池政策实施以来,中行北京分行已协助40余家企业成功办理跨境双向人民币资金池备案,地区份额占比近40%,累计办理资金池项下业务金额合计近四百余亿元。
拓宽服务客户群
打开合作共赢新局面
中国银行北京市分行一直把握时代潮流,积极响应国家号召,先行先试,走在市场前列,努力促进贸易以及投融资便利化,致力于为客户提供最好的服务。
在为工商类企业提供优质服务的基础上,从2016年以来,非银行金融机构对于跨境结算的需求逐渐增多,除了跨境服务费收付、跨境股息、红利分配等传统业务外,这些金融机构在跨境收购、股权转让、RQFII、战略投资、基石投资等业务方面的需求越来越多。中行北京分行及时响应客户需求,顺势而为,主动担当,深入研究最新政策、为金融机构类客户提供全流程、专业性服务,得到客户认可,开启了与金融机构在跨境人民币业务上全面合作的新局面。

2016年以来,该行共为40余家金融机构客户提供包括跨境服务费、股权转让、RQFII等在内的跨境结算和投融资服务,业务金额近300亿元。据了解,2017年一季度,国内某知名券商计划为一家境内上市公司定向增发股票,并引入境外战略投资者,但由于缺乏相关业务经验,多家银行都未能满足其业务需求,承销计划一度受阻。
该券商找到中行北京分行火力银电s关婷娜微博,中行深入研究监管要求,并逐一落实监管政策,为该券商量身定制了多线联动的跨境业务方案,为境外战略投资者通过跨境人民币形式认购境内上市公司定向增发股票提供了专业化服务,帮助该券商拓展了投资者资金来源渠道。该券商很满意,并表示,以后再办理此类跨境证券投资业务,还是会选择中国银行。
应时而动创新产品
解决客户融资需求
近年来,利率汇率市场化进程不断加速,跨境投融资及商品贸易日益频繁,企业对金融服务的要求也不断提升。中行北京分行在发挥传统业务优势的同时,始终致力于推动贸易金融创新发展。2016年以来,为帮助企业规避新形势下面临的汇率、利率及大宗商品价格波动风险,中行北京分行紧跟市场变化,通过对利率、汇率等市场要素的灵活运用,积极推动保理、结售汇、信用证、福费廷等产品的组合创新,帮助企业降低融资成本,解决了其融资难题张毅涵,减少了市场风险,努力为客户走出去保驾护航。
同时,依托于其供应链业务平台,中行北京分行还为众多中小企业客户提供了兼具个性化与便利化的综合配套服务,通过优化产品组合、提升服务质量满足客户的差异化需求赵小乔。2016年妾室谋略,中行北京分行为某全球领先电子企业设计的银保保理服务方案,不仅成功解决了企业提高融资效率的需求,还为其下游有融资需求的中小企业客户解决了实际用款问题,同时服务了大、中、小三类公司客户。这一产品服务方案不仅赢得了企业及分销商的一致认可,还荣获了亚洲《财资》杂志颁发的2016年度结构化贸易融资大奖。
深入互联网金融战略实施
拓宽多渠道服务能力
近年来,电子渠道金融服务因其便利性和快捷性受到市场普遍欢迎,中国银行顺应发展需要,不断尝试“互联网+”金融升级,将传统业务由线下转移到线上。在深入分析市场需求的基础上,于2016年推出企业网银单证服务“E单证”,帮助出口企业客户及时了解单证业务交易处理状态,为企业业务统计、分析提供了强大的报表功能,进一步提升了贸易金融业务的服务体验。
此外,为便利国内大宗商品贸易商支付结算,降低交易成本,中行北京分行陆续与国际主要大宗商品生产商交易结算的指定渠道ESS-DatabridGEExchange Limited和Bolero International Limited两家国际电子交单服务供应商建立了联系,搭建了两家公司开发的电子交单系统,成功为数家大宗商品贸易客户叙做电子交单业务。与传统交单形式比,夏铭浩电子交单业务的各方可以通过系统实时查询交易信息和状态,加强了信息透明度、加快了单据流转效率、缩短了出口企业收汇时间,为国内大宗商品进口商提高市场议价能力、争揽大宗商品货源提供了帮助。同时,中国银行也树立了专业大宗商品贸易服务商的市场形象。

除了实现线下业务线上迁移,中行北京分行还与互联网企业深度合作,将金融产品、服务与互联网企业的生产经营相结合,通过一定程度的互联网化操作,与多家电商平台合作,向其供应商提供融资支持,从而助力其整个供应链发展。例如,率先为某知名网上商城设计“融易达”产品服务方案,实现了银企直连,对该网上商城全供应链的发展以及融资能力起到了重要作用。
近年来,中国银行北京市分行一直致力于在合规基础上谋求传统业务创新,积极践行国家发展战略,紧跟国家政策变动,展现大行担当;同时,不断加强金融服务专业人才培养,提高服务水平。中行北京分行将一直紧跟经济社会发展步伐邢台华夏医院,通过持续创新金融产品和服务,护航首都经济发展,服务实体经济,做首都最好银行的践行者。
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